L'AI per agenzie assicurative che raccoglie i sinistri e ricorda i rinnovi
Il cliente chiama dopo un incidente e trova subito chi raccoglie i dati. Prima della scadenza della polizza, l'agente lo richiama per il rinnovo.
Agenzia Assicurativa Ferraro
Assistente AI · con Simone De Luca
Assistente AI Agenzia Assicurativa Ferraro, sono l'assistente virtuale. Mi racconta cosa è successo?
Ho avuto un tamponamento stamattina in via Roma. Abbiamo compilato la constatazione amichevole.
Assistente AI Mi servono targa, ora e dati dell'altro veicolo. Poi le fisso una richiamata con l'ufficio sinistri.
La targa è GA 482 KT, erano circa le otto.
SMS con il tuo nome
AGENZIFERRA
SMS · 15:42
Agenzia Ferraro: abbiamo i dati del sinistro. Invii all'agenzia le foto del CAI e dei danni via email. La richiamiamo entro domani.
In agenzia le telefonate arrivano tutte insieme
- 01
Sinistri nel momento peggiore
Il cliente chiama subito dopo l'incidente, agitato, spesso di sera o nel weekend. Se trova la segreteria si sente abbandonato proprio quando ha bisogno.
- 02
Rinnovi da ricordare a mano
Auto, casa, RC professionale: ogni mese c'è un elenco di scadenze da chiamare. Quando il tempo manca, il cliente rinnova altrove o confronta online.
- 03
Preventivi raccolti a metà
La richiesta di preventivo arriva al telefono senza i dati essenziali. Richiamare per chiedere classe di merito o valore dell'immobile rallenta tutto.
Come lavora l'AI in un'agenzia assicurativa
Raccoglie i dati con ordine, segue le scadenze del portafoglio e lascia consulenza e vendita a chi è iscritto al RUI, dove serve un intermediario abilitato.
Prima raccolta dati del sinistro
Data, luogo, veicoli coinvolti, constatazione amichevole, feriti: l'agente segue la tua scaletta e prepara il riepilogo per l'ufficio sinistri.
Campagne per rinnovi e scadenze
Carichi le polizze in scadenza e l'agente chiama i clienti nei giorni e negli orari che scegli, ritentando chi non risponde, per fissare il rinnovo.
Preventivi passati al tuo team
Raccoglie i dati di base per un preventivo auto o casa e trasferisce la chiamata all'agenzia, oppure fissa una richiamata con un consulente.
Appuntamenti in agenzia
Fissa incontri per firmare, rinnovare o rivedere le coperture nel calendario integrato, sincronizzato con Google Calendar.
Promemoria di scadenza su WhatsApp
Invii campagne WhatsApp con template approvati ai clienti con polizza in scadenza, con il nome dell'agenzia come mittente e gestione delle disiscrizioni.
L'esito di ogni chiamata
Per ogni rinnovo vedi se il cliente ha risposto, cosa ha deciso e cosa ha chiesto. L'analisi dopo la chiamata estrae i dati che ti servono.
Il sinistro arriva all'ufficio già in ordine
Dopo la telefonata l'AI estrae i dati del sinistro e segnala se ci sono feriti. L'ufficio riceve un'email ordinata, il cliente un SMS con i prossimi passi.
- 1
Scrivi la scaletta del sinistro
Le domande da fare in ordine, cosa dire sulla constatazione amichevole e quando passare la chiamata. L'assistente AI ti aiuta a impostarla.
- 2
Importa le scadenze
Carica l'elenco delle polizze in scadenza con i consensi dei clienti. Imposti giorni, orari e tentativi della campagna di rinnovo.
- 3
Leggi gli esiti e intervieni
Dalla dashboard vedi chi ha fissato l'appuntamento, chi vuole un preventivo diverso e chi non ha risposto, e decidi i passi successivi.
Agenzie assicurative
Trigger
Telefonata sinistro chiusa
Agente sinistri, chiamate in entrata
Passo 1
Estrai i dati del sinistro
Targa, luogo, ora, controparte, feriti
Passo 2
Ci sono feriti?
Se sì, priorità alta per l'ufficio
Passo 3
Avvisa l'ufficio sinistri
Email con dati estratti e trascrizione
Passo 4
SMS al cliente
Mittente agenzia: documenti da inviare
Si collega a
- WhatsApp Business
- Twilio
- SIP trunk
- Google Calendar
- Salesforce Su richiesta
- REST API
Domande frequenti
L'AI può aprire un sinistro al posto dell'agenzia?
Raccoglie la prima denuncia: dati del cliente, dinamica, luogo, targa e controparte. L'apertura formale con la compagnia resta all'ufficio sinistri, che riceve tutto già ordinato. Se il cliente è in difficoltà o ci sono feriti, l'agente trasferisce la chiamata a una persona.
Posso usare l'AI per le campagne di rinnovo delle polizze?
Sì. Carichi l'elenco delle scadenze, imposti giorni e orari consentiti e l'agente chiama i clienti per fissare un appuntamento o passarli a un consulente. Se risponde la segreteria telefonica riattacca senza lasciare messaggi e riprova al tentativo successivo.
L'assistente virtuale può dare consigli sulle polizze?
No, e non deve. Consulenza e vendita delle polizze spettano agli intermediari abilitati. L'agente dà le informazioni generali che decidi tu, raccoglie i dati per il preventivo e passa il cliente al tuo team.
Si integra con i gestionali delle compagnie assicurative?
Non ci sono integrazioni dirette con i portali delle compagnie o con i gestionali di agenzia. I dati raccolti si possono inviare al tuo sistema via webhook o REST API, e Salesforce si attiva su richiesta tramite Composio.
Come vengono protetti i dati dei clienti assicurati?
Hetyna è un'azienda italiana certificata ISO 27001 e ISO 9001 e tratta i dati secondo il GDPR. Puoi disattivare la registrazione delle chiamate, attivare l'accesso con due fattori e dare a ogni collaboratore solo i permessi che gli servono.
Più ordine su sinistri e rinnovi
Ti aiutiamo a scrivere la scaletta dei sinistri e a impostare la prima campagna di rinnovo sul tuo portafoglio.
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